Wenn Sie uns Ihre Steuererklärung anvertrauen, profitieren Sie von unserer professionellen Beratung. Das erkennen viele private Steuerpflichtige, wenn es darum geht, das Arbeitszimmer, die Fahrtkosten, Sonderausgaben, Handwerkerrechnungen oder die Photovoltaikanlage in der Steuererklärung anzusetzen.

Steuerberatung für Sie persönlich

Gerne helfen wir Ihnen als Privatperson bei allen Fragen rund um Ihre persönlichen Steuererklärungen. Gerade in Ihrem privaten Umfeld gibt es zahlreiche Möglichkeiten, Steuern zu sparen.

Als unabhängige Berater stehen wir Ihnen auch in allen Fällen gerne zur Seite, wenn Sie vor einer Entscheidung stehen, die Ihre Vermögenslage betrifft, wie dem Kauf und Verkauf von Immobilien, Kapitalanlagen oder wenn es darum geht, Ihre Vermögensnachfolge steuerlich und wirtschaftlich zu regeln.

Unsere Leistungen im Überblick:

• Einkommensteuererklärung
• Lohnsteuer-Ermäßigungsantrag
• Photovoltaikanlagen
• Erbschafts- und Schenkungssteuererklärung
• Selbstanzeigen
• Einspruch- und Klageverfahren
• Kindergeld
• Finanzierungsfragen
• Vermögensbilanzen

Private Vermögensplanung

Unter Privater Vermögensplanung verstehen wir die Entwicklung einer umfassenden Finanz- und Vorsorgestrategie auf Basis Ihrer Ziele und Wünsche. Voraussetzung hierfür ist die Erfassung der Ist-Situation. Hat man diese einmal erfasst, besteht die Möglichkeit, auch Teilplanungen, z. B. die Auswirkungen eines Immobilienkaufs, schnell durchzuspielen. Wir sind an sich der geborene Vermögensgestaltungsberater, weil wir die entscheidenden Eigenschaften vereinigen, die Sie suchen:

• Wir sind von Provisionsinteressen völlig unabhängig, da wir die Beratung allein auf Honorarbasis abrechnen.
• Wir kennen Ihre wirtschaftliche Situation in der Regel bereits aus unserer laufenden Wirtschafts- und Steuerberatung.
• Wir sind gesetzlich zur Verschwiegenheit verpflichtet.

Sie sind in der Regel Dauermandant. Dies bedeutet, dass wir ein hohes Interesse daran haben, Sie auch auf diesem Gebiet optimal zu beraten, um Sie nicht zu verlieren.

Wir sind aufgrund unserer betriebswirtschaftlichen Ausbildung auch fachlich bestens zu dieser Beratung geeignet, denn es handelt sich um eine Unterart der betriebswirtschaftlichen Beratung.

Die Denkweise ist die gleiche, wie wir sie auch bei unserer täglichen Arbeit anwenden: Auch der private Haushalt ist ein Betrieb: Mit Einnahmen und Ausgaben und mit der Notwendigkeit, für Liquidität zu sorgen.

Die Vermögensberatung ist wie die Steuerberatung eine höchstpersönliche Dauerberatung. Das heißt, Ihnen ist nicht mit einer einmaligen Beratung gedient, vielmehr möchten Sie die vorgenommene Planung auch überwachen lassen, um Fehleinschätzungen ggf. korrigieren zu können.

Und wir verfügen über die erforderlichen Hilfsmittel für diese spezielle Beratung in Form entsprechender Programme.

Und so gehen wir konkret vor

• Ist-Analyse Ihrer finanziellen Situation (Vermögen, Schulden, Versicherungen, laufende Einnahmen und Ausgaben)
• Mittel- und langfristige Prognose über 20 Jahre mit unterschiedlichen Szenarien
• Präsentation der gefundenen Ergebnisse und Diskussion der Maßnahmen (Strategiegespräch)
• Zusammenfassung der Ergebnisse in einem schriftlichen Bericht
• Schriftliches Protokoll der nächsten Schritte
• Periodische Überprüfung nach einem oder zwei Jahren

Fazit

Erst die Planung macht die Notwendigkeiten und Möglichkeiten, sein Vermögen zu gestalten, transparent. Danach legen Sie die konkret zu ergreifenden Maßnahmen fest (z. B. Verkauf einer Immobilie, Kündigung einer Versicherung, Anlage eines Depots).

Unsere Beratung kann keine konkrete Anlage und auch nicht deren Vermittlung sein. Wir können und wollen nur den Rahmen aufzeigen. Natürlich lassen wir Sie auch in dieser Phase nicht allein, indem wir Empfehlungen aussprechen oder Angebote prüfen.