Unter Privater Vermögensplanung verstehen wir die Entwicklung einer umfassenden Finanz- und Vorsorgestrategie auf Basis Ihrer Ziele und Wünsche. Voraussetzung hierfür ist die Erfassung der Ist-Situation. Hat man diese einmal erfasst, besteht die Möglichkeit, auch Teilplanungen; z.B. die Auswirkungen eines Immobilienkaufs schnell durchzuspielen.

Wir sind an sich der geborene Vermögensgestaltungsberater, weil wir die entscheidenden Eigenschaften auf uns vereinigen, die Sie suchen:

• Wir sind von Provisionsinteressen völlig unabhängig, da wir die Beratung allein auf Honorarbasis abrechnen.
• Wir kennen Ihre wirtschaftliche Situation in der Regel bereits aus unserer laufenden Wirtschafts- und Steuerberatung.
• Wir sind gesetzlich zur Verschwiegenheit verpflichtet.
• Sie sind in der Regel Dauermandant. Dies bedeutet, dass wir ein hohes Interesse daran haben, Sie auch auf diesem Gebiet optimal zu beraten, um Sie nicht zu verlieren.
• Wir sind aufgrund unserer betriebswirtschaftlichen Ausbildung auch fachlich bestens zu dieser Beratung geeignet; denn es handelt sich um eine Unterart der betriebswirtschaftlichen Beratung.
• Die Denkweise ist die gleiche wie wir sie auch bei unser täglichen Arbeit anwenden: Auch der private Haushalt ist ein Betrieb: Mit Einnahmen und Ausgaben, mit Aktiven und Passiven und mit der Notwendigkeit, für Liquidität zu sorgen.
• Die Vermögensberatung ist wie die Steuerberatung eine höchstpersönliche Dauerberatung; d.h. Ihnen ist nicht mit einer einmaligen Beratung gedient. Vielmehr möchten Sie die vorgenommene Planung auch überwachen lassen, um Fehleinschätzungen ggf. korrigieren zu können.
• Und wir verfügen über die erforderlichen Hilfsmittel für diese spezielle Beratung in Form entsprechender Programme (Vermögensplanungs-Software; siehe hierzu die folgenden Auswertungsbeispiele).
  

Und so gehen wir konkret vor:

• Ist-Analyse Ihrer finanziellen Situation (Vermögen, Schulden, Versicherungen, laufende Einnahmen und Ausgaben)
• Mittel- und langfristige Prognose über 20 Jahre mit unterschiedlichen Szenarien.
• Präsentation der gefundenen Ergebnisse und Diskussion der Maßnahmen (Strategiegespräch)
• Zusammenfassung der Ergebnisse in einem schriftlichen Bericht
• Schriftliches Protokoll der nächsten Schritte
• Periodische Überprüfung nach einem oder zwei Jahren

Fazit:

Erst die Planung macht die Notwendigkeiten und Möglichkeiten, sein Vermögen zu gestalten, transparent. Danach legen Sie die konkret zu ergreifenden Maßnahmen fest (z.B. Verkauf einer Immobilie, Kündigung einer Versicherung, Anlage eines Depots).

Unsere Beratung kann keine konkrete Anlage und auch nicht deren Vermittlung sein. Wir können und wollen nur den Rahmen aufzeigen.

Natürlich lassen wir Sie auch in dieser Phase nicht allein, indem wir Empfehlungen aussprechen oder Angebote prüfen.